Betinia KYC & AML-policy

Krav på kundkännedom och åtgärder mot penningtvätt används för att verifiera identitet, motverka bedrägerier och förebygga ekonomisk brottslighet på den svenska spelmarknaden. Dessa rutiner bidrar till ansvarigt spelande, säkerhet för spelare och efterlevnad av svenska lagar.

KYC- och AML-arbetet ska bland annat garantera:

• Rättvist spel (fair play) för alla registrerade användare
• Användarskydd och starkt fokus på kontosäkerhet
• Hög transparens kring kontroller, identitetskontroll och dokumenthantering
• Uppfyllande av svenska regelkrav och tillsynsmyndigheters riktlinjer
• Begränsning av risker kopplade till penningtvätt och misstänkt aktivitet
• Tydlig hantering av rapporteringsskyldighet gentemot behöriga myndigheter

Varje ny användare måste genomföra en identitetskontroll innan full tillgång till spelkonto beviljas. Identitetskontrollen kan omfatta både automatiska kontroller och manuell granskning för att säkerställa att personuppgifter är korrekta och att kontoinnehavaren är den som uppger sig vara det.

Under KYC-processen kan följande kategorier av underlag begäras för dokumentinlämning:

• Statlig fotolegitimation (till exempel pass eller nationellt id-kort) för ID-verifiering
• Underlag som styrker folkbokföringsadress eller aktuell bostadsadress
• Underlag som visar innehav och kontroll över använda betalningsmetoder
• Kompletterande dokument vid utökad bakgrundskontroll, om risknivån bedöms som förhöjd

Betinia tillämpar ett flertal säkerhetsåtgärder och kontroller för att motverka penningtvätt, finansiering av terrorism och annan otillåten ekonomisk verksamhet. Kontrollen bygger på svensk penningtvättslagstiftning, licensvillkor och interna rutiner för riskbedömning.

Exempel på tillämpade AML-åtgärder är:

• Löpande övervakning av insättningar, uttag och spelbeteenden (transaktionsövervakning)
• Automatiska regelverk som identifierar ovanliga mönster och misstänkt aktivitet
• Fördjupad kundkännedom (Enhanced Due Diligence) vid förhöjd risk eller särskilda händelser
• Fördjupad granskning av större, frekventa eller avvikande överföringar
• Riskklassificering av kunder baserat på spelmönster, betalningsbeteende och andra relevanta faktorer
• Kontroll mot sanktionslistor och register över politiskt utsatta personer (PEP)
• Rapportering till Finanspolisen eller andra behöriga myndigheter när lagstadgade rapporteringsskyldigheter uppkommer

För att skydda användarsäkerhet, kontoskydd och uppfylla regulatoriska krav finns tydliga begränsningar för hur spelkontot får användas. Vissa beteenden är förbjudna eftersom de kan försvåra identitetskontroll, transaktionsövervakning och åtgärder mot penningtvätt.

Exempel på otillåtna aktiviteter är:

• Skapande eller användning av flera spelkonton av samma person
• Inlämning av förfalskade, ändrade eller stulna identitetshandlingar och övriga dokument
• Försök att omsätta eller dölja medel som härrör från brottslig verksamhet
• Försök att manipulera system, betalningsflöden eller transaktionsgränser
• Delning, utlåning eller försäljning av kontotillgång eller inloggningsuppgifter till tredje man
• Användning av betalningsmedel som tillhör någon annan än kontoinnehavaren
• Oriktig eller vilseledande uppgift om identitet, adress eller ekonomisk ställning

Brott mot KYC- eller AML-regler, försök att dölja identitet eller annan misstänkt aktivitet kan leda till omedelbara åtgärder. Beslut fattas utifrån gällande lagstiftning, licensvillkor och interna rutiner för användarskydd.

Möjliga åtgärder omfattar tillfällig eller permanent avstängning av spelkontot, frysning eller förverkande av medel som kan kopplas till misstänkt aktivitet, annullering av insatser eller vinster, rapportering till behöriga myndigheter i de fall där lagstadgad skyldighet föreligger.

Varje kontoinnehavare ansvarar för att all registrerad information och alla inlämnade personuppgifter är korrekta, fullständiga och uppdaterade. Vid begäran ska efterfrågade handlingar för identitetskontroll, adresskontroll eller betalningskontroll lämnas in inom angiven tidsfrist. Underlåtenhet att fullfölja dokumentinlämning kan medföra begränsningar eller avstängning av spelkontot.

Användaren ska endast använda betalningsmetoder som hen själv äger eller kontrollerar fullt ut och får inte tillåta att tredje man använder spelkontot. Misstänkt aktivitet eller obehöriga transaktioner på kontot bör anmälas omgående till kundtjänst och, vid behov, till bank eller andra relevanta aktörer. Genom att följa dessa riktlinjer bidrar användaren till tryggt spel, ansvarstagande och minskad risk för ekonomisk brottslighet.

Betinia strävar efter en säker spelmiljö där rättvisa spelvillkor, transparens och tydliga säkerhetsåtgärder skyddar både individen och spelkollektivet. KYC- och AML-processer är en central del av arbetet för att upprätthålla ansvarsfullt spelande och hög nivå av kontoskydd.

Följande principer är vägledande för rättvist spel och öppenhet:

• Fullgörande av krav på kundkännedom och åtgärder mot penningtvätt enligt svenska regler
• Konfidentialitet och skydd av personuppgifter i enlighet med dataskyddslagstiftning
• Fortlöpande övervakning av transaktioner för att identifiera avvikande eller misstänkt beteende
• Åtgärder som motverkar manipulation, otillåtet samarbete och annat orättvist beteende
• Tillgång till stöd från kundtjänst i frågor om säkerhet, identitetskontroll och spelansvar
• Delat ansvar mellan spelbolag och användare för tryggt och ansvarsfullt spelande
• Likvärdiga villkor och samma grundläggande skyddsnivå för samtliga registrerade användare